2014-09-17 08:23:00 來源:法制日報
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調(diào)查起因：非法集資案件多發(fā)，給群眾帶來巨大損失。
調(diào)查發(fā)現(xiàn)：非法集資案件集中在農(nóng)業(yè)、林業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)、房地產(chǎn)四大領(lǐng)域。承諾高額回報、編造虛假項目、混淆投資理財概念、利用名人效應(yīng)、利用網(wǎng)絡(luò)作案、利用親情誘騙是不法分子慣用的六種手段。
近年來，非法集資案件屢有發(fā)生，涉案金額更是不斷創(chuàng)新高。每一起非法集資案件的發(fā)生，都給群眾帶來莫大的損失。如何遏制非法集資犯罪，成為亟待破解的一個問題。
遼寧省大連市警方梳理近年來辦理的非法集資案件，剖析出當前非法集資案件的高發(fā)區(qū)域，總結(jié)出不同的違法犯罪特征。今天，沈陽警方向《法制日報》記者介紹了非法集資案件的相關(guān)情況。
虛構(gòu)農(nóng)業(yè)高收入產(chǎn)業(yè)鏈條
2011年9月至2012年3月，郭某在并未實際出資的情況下成立多家公司，分別在重慶、遼寧進行非法集資活動。
這些公司雖然沒有實際經(jīng)營活動，但招收了大量業(yè)務(wù)員。按照公司的安排，業(yè)務(wù)員一般到廣場等人數(shù)較多的地方發(fā)放傳單，或者通過組織免費聚餐等方式吸引市民到公司安排的會議地點聽課。
郭某對外宣稱，他旗下的公司擁有山羊養(yǎng)殖合作社，市民可以投資養(yǎng)殖波爾山羊等項目，而且有高額利息。2011年12月至2012年5月，郭某的公司共與100余名受害人簽訂了投資合同，收取集資款400余萬元。不過，截至案發(fā)，郭某僅返還受害人利息40余萬元。
法院最終以集資詐騙罪判處郭某無期徒刑。郭某公司的7名員工也因非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑。
沈陽市公安局相關(guān)負責人表示，這種以發(fā)展現(xiàn)代化農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、推動特種農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)的“項目”，是非法集資案件的一大高發(fā)區(qū)。
“農(nóng)業(yè)領(lǐng)域特別是種養(yǎng)業(yè)領(lǐng)域的非法集資，通常都會利用群眾對某個行業(yè)比較陌生的特點，編織關(guān)于產(chǎn)品、市場、高科技等方面的謊言，虛構(gòu)一個高收入、高盈利的產(chǎn)業(yè)鏈條。不法分子以普通群眾很少接觸的產(chǎn)業(yè)為幌子進行非法集資。”這名負責人說，涉農(nóng)非法集資通常都承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實物、股權(quán)等形式的投資回報。有的不法分子以提供種苗形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報；有的不法分子以代管代養(yǎng)代銷的方式吸收資金，承諾在一定期限以后給予現(xiàn)金回報。
網(wǎng)絡(luò)非法集資易隱藏身份
近年來，一些不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)炒“電子黃金”“電子商務(wù)”“投資基金”等新概念實施非法集資。這些網(wǎng)上企業(yè)一開始許以高額回報，但是在運營三五個月后，其網(wǎng)站便無法登錄。群眾一旦通過上述渠道進行投資，很可能會血本無歸。
2012年5月，丹東市民王某報案稱，他在馬某的鼓動下購買了“MC天使”國際投資集團的1000股原始股，并獲贈700股概念股。最近，他準備賣出時，卻被告知不能提現(xiàn)。他對基金的真實性產(chǎn)生懷疑。
警方偵查發(fā)現(xiàn)，王某所說的“MC天使”國際投資集團在2011年1月9日建立“MC天使投資”網(wǎng)站，并以“銷售原始股”為名在全國范圍內(nèi)吸納會員實施網(wǎng)絡(luò)非法集資活動。
截至2012年5月，“MC天使”集團共有會員記錄17182條，涉案金額達6119萬美元，其中涉及遼寧省1900余人。
經(jīng)查，2011年年初，外籍人士源某和林某創(chuàng)建了MC國際投資集團網(wǎng)站，他們在中國以發(fā)放MC天使投資基金的模式發(fā)展會員非法吸收資金。
2012年7月，警方將涉案的6名犯罪嫌疑人抓獲歸案。
沈陽市公安局相關(guān)負責人稱，涉及互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的非法集資活動通常以私募基金名義募集資金，誘惑群眾投資。
針對網(wǎng)絡(luò)非法集資的特征，這名負責人分析說，不法分子通常承諾有保底收益，并且有高額回報，以此誘使投資者購買。此類案件的作案手段更加隱蔽、欺騙性更大，不法分子打著“電子商務(wù)”等旗號通過QQ群、博客等途徑傳授股票經(jīng)驗，吸引網(wǎng)民付費成為會員。另外，不法分子的廣告宣傳全部在互聯(lián)網(wǎng)上進行，經(jīng)營者隱藏很深，一旦公司出現(xiàn)問題，他們可以輕易攜款潛逃。
“我國尚未實行網(wǎng)絡(luò)實名制，網(wǎng)上非法集資者很容易隱藏真實身份，這給監(jiān)管取證帶來更大難度。”這名負責人說。
房地產(chǎn)“投資”存諸多風險
據(jù)沈陽警方介紹，房地產(chǎn)領(lǐng)域也是非法集資案件的一大高發(fā)區(qū)。
2010年8月，退休老人吳麗經(jīng)他人介紹得知，沈陽頤和軒房地產(chǎn)開發(fā)有限公司準備開發(fā)一些房地產(chǎn)項目。不過，因資金短缺，頤和軒正面向社會招投資加盟，投資回報頗豐。
在月息2分至6分的高額利息誘惑下，吳麗被蒙蔽了雙眼。她投入100萬元，對方承諾一年到期后可獲得36萬元利息。
就在吳麗懷揣發(fā)財夢的同時，頤和軒公司在其他地方的投資加盟騙局敗露。2011年8月，沈陽警方將馬某等11名犯罪嫌疑人抓獲。與此同時，公安部指揮其他省市公安機關(guān)將頤和軒設(shè)在各地分公司的涉案人員抓獲。
經(jīng)查，頤和軒公司在一年時間里騙取4872人投資加盟，涉案金額達18.7億元。經(jīng)法院審理，馬某被沈陽市中級人民法院以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑8年。
沈陽市公安局相關(guān)負責人說，房地產(chǎn)領(lǐng)域的非法集資犯罪隱患較大，有的開發(fā)商攜款逃匿，有的拆東墻補西墻最終導(dǎo)致資金鏈斷裂，還有的因無法辦理房屋所有權(quán)證引發(fā)一系列糾紛。
這名負責人提醒，消費者切勿盲目跟風投資房地產(chǎn)領(lǐng)域；如果確想投資，消費者應(yīng)借助房地產(chǎn)、法律等方面專業(yè)咨詢機構(gòu)和專業(yè)人士的力量做出正確的投資選擇。投資者一旦發(fā)現(xiàn)開發(fā)商有蓄意詐騙嫌疑，應(yīng)及時向公安機關(guān)報案。另外，如果開發(fā)商不能按承諾支付回報，消費者應(yīng)應(yīng)通過協(xié)商、仲裁或訴訟等方式維護自身合法權(quán)益。
“托管造林”謊稱無指標限額
據(jù)了解，林業(yè)領(lǐng)域也是當前非法集資案件的高發(fā)區(qū)。目前，林業(yè)領(lǐng)域非法集資存在的最主要形式是“托管造林”，而“托管造林”公司常采用多種欺騙手段進行偽裝。
“托管造林”公司一般極力宣傳“托管造林”是國家鼓勵的投資新模式，同時，這些公司還許諾購買林木后將轉(zhuǎn)交或幫助投資者辦理相關(guān)手續(xù)，使投資者相信林木是真實存在的、權(quán)益是有保障的。
“此類公司還承諾有專業(yè)的管護隊伍和機械設(shè)備，負責對投資者購買的林木進行精心管護。”沈陽市公安局相關(guān)負責人表示，實際上，這種承諾是否履行很難得到監(jiān)督，有些公司根本沒有所謂的專業(yè)管護隊伍，也沒有實施正常的營林和管護措施，林木生長狀況也很差。
據(jù)了解，此類公司謊稱林木采伐不受采伐限額指標的控制，而這與現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定嚴重不符。這名負責人說：“森林法規(guī)定，除農(nóng)村居民采伐自留地和房前屋后個人所有的零星林木以外，采伐林木必須申請采伐許可證，按許可證規(guī)定的面積、株數(shù)、樹種、期限、采伐方式等進行采伐。一些‘托管造林’公司以‘誰造誰有’為借口，宣稱當事人想采伐就可以采伐，實際上是欺騙投資者。”
為了贏得投資者的好感，此類公司會裝扮公司經(jīng)營形象，在重要的商業(yè)地段租用高檔寫字樓作為公司的經(jīng)營場所，打造具有經(jīng)營實力的形象；宣稱擁有一批經(jīng)驗豐富的專業(yè)技術(shù)管理人員，打造專業(yè)性；組建各種類型的監(jiān)督委員會等，體現(xiàn)投資者對公司的監(jiān)督權(quán)。實際上這正是騙局的一部分。
沈陽市公安局相關(guān)負責人告訴記者，農(nóng)業(yè)、林業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)、房地產(chǎn)四大領(lǐng)域是當前非法集資案件的高發(fā)區(qū)。警方梳理非法集資案件發(fā)現(xiàn)，不管是在哪個領(lǐng)域，非法集資案件有共通的六大作案手段：承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”神話；編造虛假項目或訂立陷阱合同；混淆投資理財概念；裝點門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取信任；利用網(wǎng)絡(luò)實施犯罪；利用精神、人身強制或親情、友情誘騙。
沈陽警方認為，遏制非法集資詐騙犯罪，除了需要公安機關(guān)嚴厲打擊外，群眾也需增強防范意識。在遇到投資宣傳時，群眾可以到工商機關(guān)查詢企業(yè)登記，也可以向相關(guān)領(lǐng)域的專業(yè)人士進行咨詢。通過這種查詢了解，群眾可以避免被令人眼花繚亂的項目和名頭蒙蔽雙眼。
(記者張國強 □本報見習記者韓宇)
