投資人拿50萬美元賭一個移民身份，賭項目兩年內不倒閉，達到就業率，就是成功。而基金沖著賭博去設計投資品。芝加哥會議中心的騙局就是一種雙向迎合，投資者和項目方雙邊對風險的認識走到極致，欺詐就出現了。
2月上旬，美國證監會的一份聲明讓大洋彼岸的中國投資者沒能過上好年。
證監會宣布，美籍印度裔青年安晟·R.賽希發起的EB-5投資移民項目“芝加哥會議中心”是一場騙局。
打著建設“世界第一個零碳排放白金LEED環保認證酒店會議中心”的旗號，安晟創建了芝加哥會議中心與芝加哥洲際區域中心信托兩家公司，向250多位主要來自中國的投資者賣出1.45億美元股份，并收取了1100萬美元的手續費。如果沒有證監會阻止，項目方原計劃招募499個投資人，募集2.495億美元投資款及2070萬美元發行費。
一個29歲的年輕人有這么大的能量忽悠老于世故的中國富豪嗎？更合理的說法是，這些人是被“美國夢”的光環炫暈了。
騙局崩塌
2月20日上午9時，這一讓人寢食難安的案件第一次開庭。
美國證監會提請法庭對芝加哥會議中心、安晟·R.賽希（Anshoo R.Sethi）和芝加哥州際區域中心信托責任有限公司關于投資移民私募資金項目而進行的欺詐行為實施相關禁令，法庭舉行了聽證程序。芝加哥華人律師丘巖旁聽了法庭程序，前后大約一個半小時。
從雙方律師的當庭辯述中看，美國證監會的調查已進行了相當時日，向被告發出了傳票，傳喚了部分被告及相關證人，取得了一些當事人的證詞。證監會舉出Integra Realty Resources(IRR)為被告所作的一份項目分析報告，沒有涉及土地評估，但是基于項目的綜合運作情況認為，被告以土地產權入股的那塊地可以在項目運行之后以620萬美元上下作價，絕沒有被告聲稱的1.77億美元之說。
美國證監會還披露了審計調查結果，被告自2011年9月共計募資1.45億美元投資本金加1100萬美元管理費；截至2012年12月31日，被告賬戶中1100萬美元管理費僅存150萬美元，其中270萬美元從2011年11月至2012年底轉入安晟在香港HSBC銀行的私人賬戶，有部分款項（約62.5萬美元）被轉入安晟父親的私人賬戶。證監會要求被告歸還挪用的這筆發行費，并尋求法庭永久禁令和相關經濟懲罰和補償。
雖然美國證監會一時還無法取得更多證據，但被告的欺詐行為基本是板上釘釘的了。聽證以被告當庭接受證監會的禁令動議結束。丘巖律師認為，被告此舉是為了免去證監會在聽證程序中傳召所有相關證人當庭作證，延后可能由此而產生的更不利影響。
每個投資者的投入除了50萬美元的投資款，還有4萬多美元項目管理費以及1萬多美元的律師費。因為項目還未獲得通過，投資人的50萬美元還在銀行的監管賬戶中，沒有真正投入到項目中，所以這些錢還有可能如數返還給投資人。在美國紐約執業12年的劉宇律師表示，若安晟敗訴，EB-5投資人可以拿回本金，但管理費很難追回。
騙局的開始要追溯到兩年前。
2011年9月，EB-5項目芝加哥會議中心在北京的首發儀式上，站臺的伊利諾伊州州長讓投資者對項目的安全性很有信心。但結果證明，該項目與政府的關系并非外人所想的那樣可靠。
這家以環保為賣點的酒店會議中心，號稱擁有會議空間及5間高檔酒店，共計995間客房。項目方宣稱將獲得伊州財政支持以及政府牽頭的銀行貸款，EB-5投資人出資比例在安全線以下，還有國際投行Loop Capital參與。
州長、安晟和移民掮客們熱情洋溢的宣講聽上去很美，但項目的疑點很快就浮出水面。
曾任芝加哥會議中心項目中國唯一首席代理的世貿通移民機構，在項目首發一個月后退出推廣，終止與芝加哥會議中心項目方的合作?！耙恍┖诵奈募査麄円撕脦状味紱]發過來，我們覺得有問題?！笔蕾Q通方面告訴記者。
項目分析師經過研究和實地考察，發現項目方提供的項目資料無法取信。安晟用作出資的土地，實際上屬于他與父親設立的另一家公司。安晟曾承諾盡快將土地產權轉入項目公司，后以其父不同意為由，遲遲不愿辦理產權轉移手續。項目方用作賣點的“占總投資50%以上的政府投入建設資金”，始終沒有提供官方文件予以證明。世貿通于是安排客戶轉投其他項目。
“核心證明文件要了幾次不提供，口徑改來改去，（我們）覺得不靠譜。”飛洋移民的說法如出一轍。一位移民顧問透露，公司先期參與了該項目推介，后來發覺有問題，因此沒有作為主推項目，只有極少數客戶牽涉其中?！斑@個項目投資者不是以借款形式進入，而是股權參與形式，安全性比較差?！?/p>
股權投資型與借貸型EB-5投資移民方式相比，股權投資型最大的劣勢在于破產風險。一旦項目出現經營不善就不能還款，而這些后果都需要投資人來承擔。芝加哥會議中心項目沒有第三方的監管銀行監管和超值的實體抵押擔保，因此一旦項目出現問題，投資人想要拿回投資本金很難。
更離譜的是，宣稱2012年開工的項目連建設許可證都遲遲未辦。一些專業人士查閱芝加哥動工許可資料庫發現，從2006年至今，在項目所在的8201 W Higgins地址上，有關工程的許可證共有5條，包括內部裝修許可、為動工儀式建設的簡易帳篷許可、清拆一個2層高樓宇的許可等，并沒有建設會議中心的許可證。
其實早在國內開始質疑以前，這個項目在美國移民界已是聲名狼藉了?！皩嶋H上在這個芝加哥項目推出后，就不斷有專業人士對其可靠性進行質疑，美國2011年業內已有質疑聲，國內信息不對稱罷了，這些質疑聲沒有被國內的一些中介機構聽到或重視，從而造成這個后果。”劉宇告訴記者，他曾實地考察過芝加哥會議中心項目地點，項目書提到的造價明顯虛高。
2013年2月初，美國證監會發布的一紙報告讓這些紛紛擾擾的質疑一錘定音。
證監會列舉了項目的幾大疑點，包括與喜達屋酒店、洲際酒店和凱悅酒店的合作協議存在不實表述和欺詐；項目方虛假陳述已取得項目建設許可；項目方注入項目的土地估值嚴重高估；對安晟和開發商的資歷描述不實；虛假編造將獲得伊利諾伊州政府約3.4億美元的支持；建立在高估注水的資本花銷預算和不現實的收入預估基礎上的就業預估難以實現等。
消息一出，國內移民中介無法再對疑點視若無睹。當初全身而退的機構紛紛劃清與芝加哥會議中心項目的關系。淺度牽連的機構視此為危機公關的良機，發公告聲稱為客戶墊付本金、項目管理費和律師費，公司再向項目方追討。深度牽連的中介卻都諱莫如深。芝加哥項目吸引了國內20多家中介，坊間傳言安晟給的中介費為4.5萬美元/人。
騙子很高明？
這個29歲的印度裔年輕人是何許人也？ 竟將久經風浪的中國投資人玩弄于股掌之間。
在兩年前北京的一場美國投資移民芝加哥會議中心項目的發布會上，安晟和中國移民公司代表、芝加哥會議中心項目中國區負責人一起坐在臺上。這個印度裔年輕人膚色偏深，戴無框眼鏡，穿深灰色西服，顯得很斯文——雖然在《芝加哥論壇報》記者安東尼·奧利弗眼里，灰色西裝有些“皺巴巴”的。
從“成長基金”的頁面上了解到，公司CEO安晟在芝加哥長大，從伊利諾伊大學獲得國際金融與市場學士學位，并完成了幾個職業發展培訓。值得注意的是，這個當年28歲的年輕人“擁有15年房地產開發經驗”，意味著他從13歲就開始投身房地產業。公司另外兩位高層是董事長、安晟的父親老賽希，在印度北部城市昌迪加爾Punjab大學獲得藥劑學碩士學位，擁有“超過30年房地產開發經驗”。公司的COO，則是老賽希的表兄弟。
在那場推介會上，安晟聲稱芝加哥會議中心落成后達到42%的入住率就可以開始盈利，但評估報告顯示營業收入預測是建立在酒店995間客房全年100%入住率，每晚房價近298美元的假設基礎上。而這樣的假設非常不現實。“正常的分析是不能按100%入住率來的，而應按正常的平均水平，按照通常的70%入住率計算，這個酒店房價就高達413美元/天?！眲⒂畋硎?。
這塊地皮上安晟自己家原有的酒店房價多少？在記者奧利弗2012年7月的一篇報道中提到，房價每晚只有33美元，游泳池因常年無人使用而雜草叢生。對于這個價格，安晟自己承認“競爭激烈，生意很難做”，他還曾因拖欠酒店員工工資而被起訴。
但與記者奧利弗的感覺相反，推介現場的移民中介感覺到安晟家的酒店“人氣很旺”?！拔覀冊谕＼噲隹吹杰囃M了，我們問安晟先生，這個酒店的地皮是他們家自己的，酒店現在經營得很好。我們一問入住率高達95%以上?！?/p>
根據安晟的說法，酒店客流將受益于2013年底完成的芝加哥奧海爾國際機場擴建，機場運力可以在現有基礎上提高將近60%，這部分新增的客源可以給酒店帶來很大的額外客源。這個樂觀估計也在推介現場得到移民機構的支持，他們表示經過實地考察，從芝加哥市機場直接驅車去酒店工程的地址只有2公里路程。
安晟還宣稱，州政府聘請的美國最專業的商業地產評估機構，對項目做出11.9億的地產評估，這個項目5年后上市，評估價值在19個億。這些數據都得到了移民機構的支持。
這個年輕人并沒為自己夸張的承諾感到不妥。安晟曾向《芝加哥論壇報》表示，“中國是個競爭殘酷的市場，每個人都想從中國投資者那里分一杯羹?！彼麨榱藦母偁幹腥僮龀龊芏唷芭Α?。他到中國要坐13個小時的班機，先后來了6次，除了在上海、北京以外，還勤奮地在中小城市推介自己的項目。他說，游說別人去冒險是個艱難的戰役。
其實安晟不是個高明的騙子，很多專業律師和媒體記者都窺出了破綻，但他卻成功地忽悠了很多人，因為移民中介總是適時地為這個年輕人“補臺”，并將一切質疑歸結為競爭對手陷害。
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