銀行，近年來一直將服務放在非常重要的位置，進入銀行網點，總能感受到貼心、溫暖的服務。怎么會碰到銀行“拒絕”辦理業務呢？這個“拒絕”指的是銀行碰見后臺數據或者工作人員經驗，識別出您所辦理的業務是有“風險”的，為了您的資金不被“騙”，會對客戶進行確認才會繼續辦理業務，尤其是對老年客戶，真真正正的為他們規避了許多風險。 

　　風險防控 

　　為高風險匯款進行攔截 

　　服務是銀行工作的重點，保障客戶的資金安全，則是銀行最重要也是最基礎的工作。 

　　隨著詐騙分子的詐騙手段越來越多，銀行作為客戶資金的保護傘，也在竭盡所能，避免客戶資金受到損失。 

　　記者從工行河南省分行營業部了解到，工行為客戶提供了高風險匯款攔截的保護屏障，對柜面、網銀、手機銀行、電話銀行等渠道向含有“投資”“理財”“融資”“信托”等字樣的敏感賬戶匯款且交易金額超過50萬元的，該行系統將自動攔截。 

　　據介紹，該行對于柜面渠道，網點柜員會向客戶提示相關風險，只有客戶再次確認后“放行”，對于網上銀行等自助渠道，客戶須閱讀風險提示語并予以確認。 

　　“我們會碰到客戶很著急的前來辦理匯款業務，但是客戶卻不認識收款人，這種情況很有可能是客戶不小心中了詐騙分子的‘圈套’。”工行河南省分行鄭州商都路支行理財經理陳雋說。她說，一些客戶會一時判斷不出來已經掉進詐騙陷阱，銀行則有義務提醒客戶。“除此之外，我們還會對信用卡的大額消費實時電話回訪確認，也是確保是持卡人自己本人在操作，確保客戶資金安全。” 

　　據悉，工行在日常工作中，包括柜面和貴賓理財室購買理財產品實現“雙錄”（錄音、錄像）在內的多項舉措，均是從保障客戶權益為出發點，根本目的是風險防控。 

　　案例一 

　　多打了一個電話 錢“保”住了 

　　某日，在工行鄭州商都路支行，一位“大叔”到該網點辦理匯款業務，當值大堂經理陳雋看他神色慌張，便上錢進行詢問。“兒子、兒媳都在深圳，兒子碰到點事，需要錢，我得趕緊給他匯過去。”大叔邊說邊催促著銀行柜員盡快辦理。陳雋問大叔有沒有給兒子打電話確認，得到的答案是沒有，而且收款人并不是大叔兒子的賬戶，這讓她意識到大叔可能碰到了詐騙分子。陳雋和柜員一邊安撫大叔情緒，一邊在爭取讓大叔給兒子打電話，在打通電話后，真相一目了然，大叔這時才意識到自己差點被騙了。 

　　陳雋提醒說，很多不法分子利用中老年人“愛子”心切的心理，進行誘導，且有時所“要”金額并不大，這讓客戶放松了警惕。 

　　案例二 

　　多問了幾句話 客戶丟失的卡找回了 

　　某客戶于12月24日在工行鄭州華淮支行的ATM取款，把卡忘到了ATM機里，且卡被別人取走，取卡人在12月25日去該行柜臺取款，但是由于該人表現異常，不像是持自己的卡進行取現，被該行行長劉軍麗發現。 

　　劉軍麗上前詢問是否是其本人卡，持卡人神情慌張，無法說清，隨后劉軍麗給卡主張女士打電話，確認是其卡丟了，并不認識拿其卡的人。拿其卡的人感覺不妙，未等該行員工采取進一步采取措施之前，離開了網點。 

　　丟卡的客戶對此非常感謝，認為工行兩名員工認真負責，找回了丟失的銀行卡，保障了資金的安全。