歸集跨境人民幣 渣打助企業構建人民幣資金池
作為首家為中國試點企業擔任結算行以及為海外參加行擔任代理行的境內外資銀行，渣打銀行是全球最大的人民幣跨境清算行，也一直致力于推動人民幣業務在全球范圍內的普及，而且身體力行成為第一家發行人民幣債券的外資行，占到香港海外企業人民幣債券業務總量的30%。
渣打集團全球現金管理及貿易融資部總裁Karen Fawcett在接受《第一財經日報》記者專訪時表示，渣打致力于保持全球最大的人民幣業務清算行的地位。
而與Karen Fawcett一起接受本報記者專訪的還有渣打銀行現金管理及貿易集團的董事總裁Jiten Arora，他則表示希望為致力于發展全球業務的中國企業建立全球人民幣資金池，幫助中國企業在走出去的過程中更好地實現現金管理和財務管理。
跨境人民幣歸集
長期以來，只要提到全球資金池，一般都是指美元資金池。但隨著人民幣在國際范圍內的接受程度不斷提高，Jiten Arora開始將目光轉向致力于全球經營的在華企業，幫助這些企業建立他們的全球人民幣資金池。
但在建立這個資金池的過程中，Jiten Arora提到了一個在華外資企業都關心的問題，就是跨境人民幣資金歸集的問題。
跨境人民幣資金歸集是指，在華外資企業將其在華所得的大量人民幣流動性在留足自身使用的情況下，將剩余資金轉入該公司的全球財務總部的資金池，支持其全球業務發展。
由于中國實行的資本賬戶管制政策，目前跨境資金歸集仍然處于試點階段，對于人民幣資金歸集則更是剛剛處于準備階段，并未正式啟動。
Jiten Arora在接受本報記者采訪時表示，跨境人民幣歸集業務的進展將在更大程度上推動人民幣的國際化接受程度。
“一旦人民幣跨境歸集可以實現，跨國企業就會真正將人民幣作為一種工作貨幣去對待，可以使中國的人民幣能夠參與到全球整個貨幣的流動當中，包括全球各種貨幣的資金池，對于企業來說，跨境人民幣的歸集是真正產生全球性影響的一件事。目前來看，中國香港、中國臺灣、新加坡和其他亞洲國家都慢慢開始使用人民幣，人民幣的跨境也會擴散到其他一些市場上。”Jiten Arora表示。
走出去需要全新的現金管理框架
除了幫助在華的外資企業構建其全球性的人民幣資金池，渣打銀行更重要的一個關注點在于為要全球化經營的中國企業搭建新的基于全球的現金管理框架。
在走出國門之前，中國企業的財務結構和框架都是以國內業務為基礎進行創設的，其財務工作的方法都是適用于國內市場，基于國內市場的風險管理設計。
Jiten Arora認為，一旦企業要走向全球，就需要在原本基于國內市場的財資管理框架上加入新東西，甚至需要在境外建立一個新的全球財務中心，以便利其在海外的投融資；而這個過程中，如何搭建新的財資管理框架，企業需要考慮很多復雜的問題，包括監管環境、自身營運情況等。
Jiten Arora的第二點建議是設計有效的賬戶結構。“這好比全球化財務運營的地基，最關鍵的在于要使資金在多個國家市場之間進行轉換。”
其三，Jiten Arora建議中國企業走出去，企業要強化對資金的風險管理，“中國企業如果走向國際，面臨的是一個多貨幣的環境，需要設計一個多貨幣風險管理框架，在這個框架里需要考慮不同貨幣的對沖情況，風險大小、規避方式等等。”
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