央行釋放維穩(wěn)信號(hào) 債市審計(jì)風(fēng)暴軟著陸
將規(guī)范代持業(yè)務(wù) 丙類(lèi)戶去留存疑
昨日，在北京金融街，一場(chǎng)牽動(dòng)債市萬(wàn)千人心的監(jiān)管通報(bào)會(huì)議，釋放出了眾所期待的維穩(wěn)信號(hào)，至此，這場(chǎng)債市風(fēng)暴有望軟著陸。
據(jù)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者多方證實(shí)，在這次會(huì)議上，央行要求商業(yè)銀行實(shí)施內(nèi)部自查，防范債券交易風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)表態(tài)將規(guī)范代持業(yè)務(wù)，對(duì)丙類(lèi)戶要逐步取消或升級(jí)。
據(jù)本報(bào)記者了解，央行副行長(zhǎng)劉士余、審計(jì)署金融審計(jì)司司長(zhǎng)呂勁松、公安部經(jīng)偵局局長(zhǎng)孟慶豐均出席了會(huì)議并講話，顯示相關(guān)部門(mén)已就整頓銀行間債券市場(chǎng)達(dá)成了階段性共識(shí)。
“一如市場(chǎng)主流預(yù)期，央行的維穩(wěn)信號(hào)很明顯，可以說(shuō)這場(chǎng)風(fēng)暴最激烈的時(shí)候過(guò)去了。”一位接近央行的消息人士告訴本報(bào)記者，“接下來(lái)，央行將繼續(xù)對(duì)銀行間債市進(jìn)行整頓，但是應(yīng)該會(huì)采取溫和漸進(jìn)的態(tài)度，不會(huì)干預(yù)市場(chǎng)正常秩序。”
一位券商固定收益業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人向本報(bào)記者表示，“市場(chǎng)的情緒將會(huì)得到安撫，但這并不意味著其他有過(guò)利益輸送的人將躲過(guò)處罰，監(jiān)管的態(tài)度還需要繼續(xù)觀望。”
審計(jì)署2013年第1號(hào)公告曾披露，央行正在研究完善債券市場(chǎng)發(fā)展頂層設(shè)計(jì)，加強(qiáng)對(duì)銀行間債券市場(chǎng)的管理，嚴(yán)肅查處違規(guī)事件，切實(shí)維護(hù)市場(chǎng)公開(kāi)透明，保護(hù)投資者合法權(quán)益。
央行釋放維穩(wěn)信號(hào)
本報(bào)昨日曾報(bào)道，央行定于4月24日召集大型商業(yè)銀行和股份制銀行開(kāi)會(huì)，主要議題正是圍繞當(dāng)前的債市風(fēng)暴；此舉一方面旨在維穩(wěn)銀行間債券市場(chǎng)，另一方面很可能探討以丙類(lèi)戶治理為重點(diǎn)的改革內(nèi)容。
昨日下午，多位大型商業(yè)銀行人士向本報(bào)記者透露，在這次會(huì)議上，央行副行長(zhǎng)劉士余要求商業(yè)銀行對(duì)債券交易進(jìn)行內(nèi)部清理，于本周五17點(diǎn)前將具體工作方案上報(bào)央行，并于5月10日前向央行上報(bào)內(nèi)部清理結(jié)果。
另?yè)?jù)透露，央行還稱，對(duì)于未來(lái)金融機(jī)構(gòu)自查出來(lái)的問(wèn)題，將爭(zhēng)取“寬恕處理”。
令市場(chǎng)倍感欣慰的是，此次央行表態(tài)對(duì)代持交易出臺(tái)新的管理規(guī)則，而非禁絕。同時(shí)，對(duì)于丙類(lèi)戶，要逐步取消或升級(jí)，并沒(méi)有要求立即取締。
“代持不禁，說(shuō)明監(jiān)管層越來(lái)越尊重市場(chǎng)。”多位債券市場(chǎng)人士稱，如果禁了代持，市場(chǎng)資金將無(wú)法高效運(yùn)用，猶如“死水一潭”。
在某基金公司固定收益總監(jiān)看來(lái)，應(yīng)該根據(jù)期限規(guī)范代持業(yè)務(wù)，短期代持是合理的，也是市場(chǎng)發(fā)展的必要手段，但長(zhǎng)期代持交易需要規(guī)范。他并稱，長(zhǎng)期的代持養(yǎng)券、利益輸送問(wèn)題亟須整治，否則對(duì)規(guī)范做事的機(jī)構(gòu)不公平。
一位大型銀行資產(chǎn)管理部人士告訴本報(bào)記者，從央行“逐步取消或升級(jí)”的表態(tài)來(lái)看，銀行理財(cái)資金由丙類(lèi)戶轉(zhuǎn)為乙類(lèi)戶“加快推進(jìn)的可能性較大”。
據(jù)該人士介紹，之前為了讓理財(cái)資金投資債市，商業(yè)銀行曾經(jīng)向央行申請(qǐng)開(kāi)設(shè)乙類(lèi)戶，也曾向證監(jiān)會(huì)要求進(jìn)入交易所債市，但是均沒(méi)有得到監(jiān)管支持，最終銀行理財(cái)資金只好以丙類(lèi)戶的面目出現(xiàn)在銀行間市場(chǎng)。
“我們正在關(guān)注監(jiān)管的‘臉色’，監(jiān)管部門(mén)如果規(guī)范了這些領(lǐng)域，銀行就繼續(xù)做業(yè)務(wù)；監(jiān)管要是不支持，銀行就不做，相關(guān)業(yè)務(wù)也會(huì)大量縮水。”某大行金融市場(chǎng)部總經(jīng)理向記者表示，“如果一個(gè)業(yè)務(wù)地帶滋生了大量問(wèn)題，那至少證明這一業(yè)務(wù)方式或流程有很大的問(wèn)題。因此，要解決的問(wèn)題是做好內(nèi)控，控制住流程。”
在資本市場(chǎng)上，債市整頓風(fēng)暴也影響了本周銀行股走勢(shì)。對(duì)于本輪整頓將對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)造成的影響，上述人士認(rèn)為“市場(chǎng)過(guò)慮了”。他表示，雖然部分銀行曾使用代持方式降低風(fēng)險(xiǎn)資本占用，提高資本充足率，但主要是局部現(xiàn)象，總量并不大，因此幾乎不會(huì)影響銀行總體經(jīng)營(yíng)。
“債券市場(chǎng)的逐步成熟，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，是創(chuàng)造了更好的外部環(huán)境，有利于我國(guó)銀行業(yè)轉(zhuǎn)型。”上述大行金融市場(chǎng)部總經(jīng)理說(shuō)。
一場(chǎng)醞釀已久的審計(jì)風(fēng)暴
據(jù)本報(bào)記者了解，從2010年開(kāi)始，審計(jì)署就已經(jīng)將目光對(duì)準(zhǔn)了銀行間債券市場(chǎng)。在過(guò)去三年里，經(jīng)過(guò)審計(jì)機(jī)關(guān)審計(jì)，發(fā)現(xiàn)了以財(cái)政部張銳案為代表的眾多利益輸送行為。今年以來(lái)，在高層的支持下，司法部門(mén)積極介入，這場(chǎng)醞釀了三年之久的審計(jì)風(fēng)暴終于爆發(fā)了。
從審計(jì)署網(wǎng)站披露信息來(lái)看，為了整肅銀行間債市“黑幕”，近年來(lái)審計(jì)機(jī)關(guān)付出了極大努力。這其中，審計(jì)署上海辦居功至偉，其最先發(fā)現(xiàn)銀行間債券市場(chǎng)的利益輸送模式，并成功揭露多起案件線索，在金融業(yè)界形成了巨大影響。
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