產(chǎn)品申報(bào)新規(guī)施行三月 基金營(yíng)銷(xiāo)追求全能化
2013年開(kāi)始，證監(jiān)會(huì)取消了原有的產(chǎn)品審核通道制，常規(guī)產(chǎn)品的審核周期由原來(lái)的三個(gè)月縮短到20個(gè)工作日。對(duì)于基金公司而言，新產(chǎn)品申報(bào)新規(guī)的推行，促使新基金發(fā)行真正成為日常事務(wù)，同時(shí)也給整個(gè)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)提出了更高的要求。業(yè)內(nèi)人士表示，進(jìn)取的基金公司未來(lái)只有在營(yíng)銷(xiāo)方面實(shí)現(xiàn)“新四化”——常態(tài)化、系列化、工具化、全能化，才能在急劇變化的財(cái)富管理市場(chǎng)中站穩(wěn)腳跟。
統(tǒng)計(jì)顯示，一季度共成立新基金81只，也就是說(shuō)平均每個(gè)工作日有超過(guò)一只基金成立，這一數(shù)據(jù)已經(jīng)接近去年同期的兩倍，而完成的募集規(guī)模則是去年的7倍。華泰聯(lián)合證券基金研究中心總經(jīng)理王群航預(yù)計(jì)，2013年新基金發(fā)行數(shù)量有望超過(guò)400只，成為名副其實(shí)的”井噴年。新政之下，新基金發(fā)行日趨常態(tài)化，以往基金公司營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的工作分為淡季和旺季，旺季是新基金發(fā)行時(shí)，往往所有的成員精神高度緊張，全國(guó)巡回營(yíng)銷(xiāo)，淡季則是基金發(fā)行完畢，主要做一些常規(guī)的持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)。但對(duì)于目前一些進(jìn)取型的公司來(lái)說(shuō)，已經(jīng)沒(méi)有淡季旺季之分，有些公司一年計(jì)劃發(fā)行20只產(chǎn)品，這就意味著每只基金發(fā)行間隔相當(dāng)短，工作人員的精神始終處于高度緊張狀態(tài)，常態(tài)化的發(fā)行要求產(chǎn)品設(shè)計(jì)、市場(chǎng)、營(yíng)銷(xiāo)、渠道等部門(mén)后勁十足，不能有一絲懈怠。
據(jù)中國(guó)證券報(bào)記者了解，相當(dāng)多的基金公司產(chǎn)品研發(fā)部門(mén)架構(gòu)發(fā)生了改變，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)日趨系列化。有的公司以往將新基金研發(fā)、申報(bào)分成幾個(gè)步驟，各個(gè)步驟有專(zhuān)人負(fù)責(zé)，而今年有公司實(shí)行專(zhuān)案制，一人將新基金研發(fā)、申報(bào)等工作包攬下來(lái)。
不僅如此，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)也日趨系列化，例如按行業(yè)、按風(fēng)格開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品，以系列形式研發(fā)、發(fā)行，不僅縮短了開(kāi)發(fā)周期，也提高了效率。一直以來(lái)受發(fā)行通道制度影響，基金公司發(fā)行系列化產(chǎn)品的行動(dòng)遲緩，今年以來(lái)，越來(lái)越多的公司新產(chǎn)品以系列化為主打，力求多快好省，盡量占據(jù)高地。
從目前看，各家公司系列化的方向各有不同，有的公司主打固定收益產(chǎn)品系列，產(chǎn)品根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和收益逐漸細(xì)分；有的公司則主打分級(jí)指數(shù)產(chǎn)品，希望囊括相應(yīng)的風(fēng)格指數(shù)；還有的公司則專(zhuān)攻ETF產(chǎn)品，希望吸納更多的機(jī)構(gòu)資金。
從基金公司透露的消息看，相當(dāng)多的基金公司快速開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品主要集中于“工具化”，也就是盡量區(qū)分產(chǎn)品之間的界限，給投資者更豐富明晰的選擇空間。以往基金發(fā)行主要集中在股票型產(chǎn)品，而股票型產(chǎn)品又多以主動(dòng)投資為主，但從今年的市場(chǎng)看，減少管理者主動(dòng)操作的產(chǎn)品更受機(jī)構(gòu)歡迎，在股市發(fā)生風(fēng)格轉(zhuǎn)換時(shí)，一些乏人問(wèn)津的工具型基金可能迎來(lái)大量的資金申購(gòu)，變得炙手可熱，這就是工具型的魅力所在。從目前看，基金公司將相當(dāng)部分的研發(fā)投資放在此類(lèi)產(chǎn)品上，期望開(kāi)發(fā)出更多具有前瞻性的品種。
快節(jié)奏的基金發(fā)行令基金公司的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作人員日趨“全能化”。以往，基金公司依賴(lài)單一渠道的現(xiàn)象十分嚴(yán)重，有的公司多年來(lái)僅依靠某一家大型銀行，幾乎所有的產(chǎn)品都在該渠道發(fā)行，有的公司產(chǎn)品則嚴(yán)重依賴(lài)某些券商 ，這在過(guò)去可能是明顯的優(yōu)勢(shì)，但以后卻是相當(dāng)危險(xiǎn)，隨著基金公司發(fā)行節(jié)奏的加快，單一渠道難以負(fù)擔(dān)所有的發(fā)行任務(wù)，因此，基金公司必須多渠道開(kāi)拓，多方出擊，銀行、券商及保險(xiǎn)、第三方理財(cái)?shù)榷喙荦R下，有的基金公司甚至謀求淘寶等網(wǎng)上銷(xiāo)售，打造全能型的發(fā)行模式，力求吸引更多的資金流入。
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