鄭州擔保業融資亂象清盤 涉非法集資案件達百起
這是過去兩年，各地方政府和民間曾共同應對的一類金融亂象。監管的“因”、“果”令人熟悉而無奈。當一種強調自我管理的融資撮合失去理性，其新舊債期在“殼”之間任意調轉，監管鏈條中的靜態規模審批和事后偵查清算，都已無法獨立承擔其后果。
2012年7月16日，48歲的張俊義站上了鄭州市中級法院的被告席。這是自2011年10月，鄭州出現大規模投資擔保公司擠兌潮后，首起開庭審理的集資詐騙案。2012年12月2日，張俊義被以集資詐騙罪一審判處無期徒刑。
時至今日，對擔保公司涉嫌集資詐騙和非法吸存案件的審理仍在進行。2011年，鄭州市擔保業大面積崩盤后，當地亦開始了猛藥治理。2月21日，在鄭州“兩會”上，鄭州市中級法院院長王新生表示，2012年鄭州市受理了20件非法集資犯罪案件，已公開宣判9件。本報記者了解，其涉案金額已逾百億，每起案件涉及的投資者均多達數百人。
據當地媒體援引法院人士說法，擔保公司涉嫌非法集資犯罪的案件多達上百起，已有四五百名涉案人員被控制。本報記者研究了當地總額近120億擔保融資案件的司法文件，又對照政府在監管和維穩兩方面應對措施的時間節點。
與中國其他地區類似，河南省近年希望發展融資擔保業為中小企業融資提供渠道，其頂峰時的經營體數量曾達全國的四分之一。但在監管規范滯后的情況下，卻異化為利用虛假信息公開集資的溫床。
“第一案”：擔保集資五連環
張俊義一案既有融資手法的代表性，又因其原是平頂山市衛東區財政局副局長，成為多家投資擔保公司背后隱形控制人的特征值得關注。正是其控制的河南誠泰投資擔保有限公司(下稱誠泰公司)的倒下，打開了鄭州擔保業擠兌潮的“潘多拉魔盒”。
2009年11月，河南隆達投資擔保有限公司(下稱隆達公司)注冊成立。公司的法定代表人、董事長是在平頂山經營煤礦生意的李新生，總經理為年僅31歲，卻已在擔保業浸淫8年的曹夢華，副總經理是從平頂山市衛東區財政局副局長任上跳槽下海的張俊義。
隆達公司主要為名叫隆陽公司和藍銳公司的兩家煤炭貿易公司做擔保融資。名義上看，張俊義既非隆達公司股東，亦非其法定代表人，但實際上，多名知情者供述，隆達公司的成立正是張俊義所策劃并實際控制。
2010年3月起，客戶資金迅速大量涌入，但投資者發現，借款合同簽訂均由隆達公司代理，兩家貿易公司的合同章也保存在隆達。
2010年10月，投資者被隆達公司的客戶經理要求重新簽訂合同，而擔保公司卻從隆達更名為誠泰公司。事實上，誠泰公司的辦公地址、辦公人員與隆達公司一樣。
實際上，誠泰公司和其隆達公司以為煤炭貿易融資的名義，以月息1分至2分的高息，集資3.2億余元。而事后據警方查明，其中用于煤炭貿易僅5200萬，收益為76萬元。
剩余的錢中，張俊義買車、房用了928萬，李新生買車、基金、保險用了189萬，曹夢華買房、車，包養情人用了1180萬。76萬元收益無法償還向投資者允諾的高息，他們只能選擇“借新還舊”。
在2010年8月，張俊義注冊成立了另一家擔保公司——千金公司，另找了兩個掛名股東后，自任法定代表人。千金公司同樣以為藍銳公司經營煤炭的名義公開集資。集資款直接交到張俊義手中，再被挪走用于填補誠泰公司的“窟窿”。
下一步，如何填補千金公司新的“窟窿”？張俊義想到了新辦法，一家名為磊福公司的企業，正與平頂山市農機總公司合作建房，雖然雙方僅簽訂了一份合作建房協議，當時尚無任何具體經營，千金公司仍為磊福公司公開集資。
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